中公最新版2014中国银行从业人员资格认证考试辅导用书个人理财考点精讲及归类题库赠价值300元图书增值服务 下载 pdf 百度网盘 epub 免费 2025 电子书 mobi 在线

　　2014*版《中国银行业从业人员资格认证考试辅导用书考点精讲及归类题库 个人理财》是中公教育银行业从业人员资格认证考试研究中心编写组精心编写而成。本书在研究往年真题的基础上，充分把握考试难度，精选相关的内容编辑成书，使考生能够从本书中得到更全面的知识和提升，以真正满足考生的考试需求。

第一章 银行个人理财业务概述

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 银行个人理财业务的概念和分类

考点１ 个人理财概述

考点２ 银行个人理财业务概念

考点３ 银行个人理财业务分类

第二节 银行个人理财业务发展和现状

考点４ 国外发展和现状

考点５ 国内银行个人理财业务发展和现状

第三节 银行个人理财业务的影响因素

考点６ 宏观影响因素

考点７ 微观影响因素

考点８ 其他影响因素

第四节 银行个人理财业务的定位

考点９ 银行个人理财业务的定位

本章归类题库

参考答案及解析

第二章 银行个人理财理论与实务基础

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 银行个人理财业务理论基础

考点１ 生命周期理论

考点２ 货币的时间价值

考点３ 投资理论

考点４ 资产配置原理

考点５ 投资策略和投资组合的选择

第二节 银行理财业务实务基础

考点６ 理财业务的客户准入

考点７ 客户理财价值观与行为金融学

考点８ 客户风险属性

考点９ 客户风险评估

本章归类题库

参考答案及解析

第三章 金融市场和其他投资市场

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 金融市场概述

考点１ 金融市场概述

第二节 金融市场的功能和分类

考点２ 金融市场功能

考点３ 金融市场分类

第三节 金融市场的发展

考点４ 国际金融市场的发展

考点５ 中国金融市场的发展

第四节 货币市场

考点６ 货币市场概述

考点７ 货币市场的组成

考点８ 货币市场在个人理财中的运用

第五节 资本市场

考点９ 股票市场

考点１０ 债券市场

第六节 金融衍生品市场

考点１１ 市场概述

考点１２ 金融衍生品

考点１３ 金融衍生品市场在个人理财中的运用

第七节 外汇市场

考点１４ 外汇市场概述

考点１５ 外汇市场的分类

考点１６ 外汇市场在个人理财中的运用

第八节 保险市场

考点１７ 保险市场概述

考点１８ 保险市场的主要产品

考点１９ 保险市场在个人理财中的运用

第九节 贵金属及其他投资市场

考点２０ 贵金属市场及产品

考点２１ 房地产市场

考点２２ 收藏品市场

本章归类题库

参考答案及解析

第四章 银行理财产品

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 银行理财产品市场发展

考点１ 银行理财产品市场发展

第二节 银行理财产品要素

考点２ 产品开发主体信息

考点３ 产品目标客户信息

考点４ 产品特征信息

第三节 理财产品介绍

考点５ 货币型理财产品

考点６ 债券型理财产品

考点７ 股票类理财产品

考点8 组合投资类理财产品

考点9 结构性理财产品

考点１0 ＱＤＩＩ基金挂钩类理财产品

考点１1 另类理财产品

第四节 银行理财产品发展趋势

考点１2 银行理财产品发展趋势

本章归类题库

参考答案及解析

第五章 银行代理理财产品

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则

考点１ 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则

第二节 基金

考点２ 基金的概念和特点

考点３ 基金的分类

考点４ 特殊类型基金

考点５ 银行代销流程

考点６ 基金的流动性、收益及风险

第三节 保险

考点７ 银行代理保险概述

考点８ 银行代理保险产品主要类型介绍及其风险

第四节 国债

考点９ 银行代理国债的概念、种类

考点１０ 国债的流动性、收益及风险

第五节 信托

考点１１ 银行代理信托类产品的概念

考点１２ 信托类产品的流动性、收益及风险

第六节 黄金

考点１３ 银行代理黄金业务种类

考点１４ 业务流程

考点１５ 黄金的流动性、收益情况及风险点

本章归类题库

参考答案及解析

第六章 理财顾问服务

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 理财顾问服务概述

考点１ 理财顾问服务的概念、流程及特点

第二节 客户分析

考点２ 收集客户信息

考点３ 客户财务分析

考点４ 客户风险特征和理财特性分析

考点５ 客户理财需求和目标分析

第三节 财务规划

考点６ 现金、消费及债务管理

考点７ 保险规划

考点８ 税收规划

考点９ 人生事件规划

考点１０ 投资规划

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参考答案及解析

第七章 个人理财业务相关法律法规

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律

考点１ 《中华人民共和国民法通则》

考点２ 《中华人民共和国合同法》

考点３ 《中华人民共和国商业银行法》

考点４ 《中华人民共和国银行业监督管理法》

考点５ 《中华人民共和国证券法》

考点６ 《中华人民共和国证券投资基金法》

考点７ 《中华人民共和国保险法》

考点８ 《中华人民共和国信托法》

考点９ 《中华人民共和国个人所得税法》

考点１０ 《中华人民共和国物权法》

第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规

考点１１ 《中华人民共和国外资银行管理条例》

考点１２ 《期货交易管理条例》

第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释

考点１３ 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》

考点１４ 《证券投资基金销售管理办法》

考点１５ 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》

考点１６ 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》

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参考答案及解析

第八章 个人理财业务管理

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 个人理财业务合规性管理

考点１ 开展个人理财业务的基本条件

考点２ 开展个人理财业务的政策限制

考点３ 开展个人理财业务的违法责任

第二节 个人理财资金使用管理

考点４ 个人理财资金使用管理

第三节 个人理财业务流程管理

考点５ 业务人员管理

考点６ 客户需求调查

考点７ 理财产品开发

考点８ 理财产品销售

考点９ 理财业务其他管理

本章归类题库

参考答案及解析

第九章 个人理财业务风险管理

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 个人理财的风险

考点１ 个人理财风险的影响因素

考点２ 理财产品风险评估

第二节 个人理财业务面临的主要风险

考点３ 个人理财业务面临的主要风险及风险管理的基本要求

考点４ 个人理财顾问服务的风险管理

考点５ 综合理财业务的风险管理

第三节 产品风险管理

考点６ 产品风险管理

第四节 操作风险、销售风险及声誉风险管理

考点７ 操作风险、销售风险及声誉风险管理

本章归类题库

参考答案及解析

第十章 职业道德和投资者教育

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 个人理财业务从业资格简介

考点１ 个人理财业务从业资格简介

第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德

考点２ 银行个人理财业务从业人员的职业道德

考点３ 从业人员的法律责任

第三节 个人理财投资者教育

考点４ 个人理财投资者教育

本章归类题库

参考答案及解析

中国银行业从业人员资格认证考试 网校培训班

中公教育 全国分校一览表

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中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（一）

中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（二）

中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（三）

中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（四）

中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（五）

中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（六）

　　李永新 中公教育首席研究与辅导专家毕业于北京大学政府管理学院，具有深厚的公务员考试核心理论专业背景，具有十多年公务员考试辅导与实战经验，对中央国家机关和地方各级公务员招考有博大精深的研究，主持研发了引领公考领域行业标准的深度辅导、专项突破等全系列教材和辅导课程，讲课系统、全面、有效，倍受考生欢迎和推崇，是公考辅导领域行业标准的开创者和引领者。

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　　■ 考点５ 国内银行个人理财业务发展和现状（★）

　　１．国内银行个人理财业务发展历程

　　（１）萌芽阶段：２０世纪８０年代末到９０年代是我国商业银行个人理财业务的萌芽阶段，当时商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务，但大多数的居民还没有理财意识和概念。

　　（２）形成时期：从２１世纪初到２００５年是我国商业银行个人理财业务的形成时期，在这一时期，理财产品、理财环境、理财观念和意识以及理财师专业队伍的建设均取得了显著的进步。中国理财产品规模以每年ｌ０％～２０％的速度在增长，２００５年达到了２０００亿元，于是银监会于２００５年９月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》（以下简称《办法》），界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理，并同时下发了《商业银行个人理财业务风险管理指引》（以下简称《指引》），对商业银行个人理财业务风险管理提出了指导意见。

　　（３）迅速扩展时期：在《办法》和《指引》下发后，伴随着金融市场和经济环境的进一步变化，个人理财业务进入了迅速扩展时期，２００５～２０10年四年间增加了34.25倍。个人理财产品从最初的传统理财产品延伸至其他领域，形成了诸如股票、基金、期货、外汇、黄金及衍生品等较为丰富的产品体系。

　　２．自２００８年以来，银监会下发的规范性文件

　　（１）为进一步规范商业银行个人理财市场秩序，银监会办公厅于２００８年４月下发了《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》。

　　（２）２００８年下半年国际金融危机爆发，一些商业银行理财产品出现零收益甚至负收益现象，针对商业银行个人理财业务发展的实际情况，银监会于２００９年７月下发了《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》，对商业银行个人理财业务的投资管理活动进行规范。

　　（３）为规范商业银行与信托公司的合作行为，银监会于２００９年１２月下发了《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》。

　　总体上，目前个人理财业务已成为商业银行个人金融业务的重要组成部分，是银行中间业务收入的重要来源。

　　（4）2011年8月28日，中国银监会正式发布《商业银行理财产品销售管理办法》（银监会令〔2011〕5号），是首次对银行理财产品的销售建立了银行业监管规范。

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　　参与本书编写的师资团队强大，编者具有丰富的专业教学辅导经验，对考试规律研究颇深。本书认真研究全国银行从业近几年的考试真题，根据不同的真题题型、考点编写内容，使考生能够全面地了解银行从业资格认证考试所需的各科目知识。本书的编写目标便是在尽可能短的辅导时间内让考生通过本书更全面地掌握知识，在此目标下精心设置内容，以期真正做到让考生夯实基础，提升能力。

书籍介绍

《中公•金融人2013中国银行业从业人员资格认证考试辅导用书:个人理财考点精讲及归类题库》分为考点精讲及归类题库两部分。考点精讲主要选取考频较高、易混淆的考点进行详细讲解；归类题库则选取考频较高的知识点，在此基础上编设与实战难度相当的试题。此外，为使考生的学习方法更加丰富，还赠送高质量的机考光盘一张。